监管机构对美国银行(Bank of America)处以2.25亿美元的罚款，原因是该银行在疫情期间未能正确分配失业福利，并责令该行为此向十几个州的逾10万人进行赔偿。
美国货币监理署(Office of The Comptroller of The Currency)周四下令美国第二大银行支付1.25亿美元，并赔偿那些因预付卡项目相关的不公平和欺诈行为而受到伤害的人。消费者金融保护局还对美国银行额外罚款1亿美元，指责其“在疫情最严重的时候，糟糕地发放了州失业救济”。
OCC称，问题在于美国银行管理的项目主要使用类似借记卡的预付卡，代表12个州:亚利桑那州、加利福尼亚州、爱荷华州、堪萨斯州、肯塔基州、马萨诸塞州、马里兰州、密歇根州、新泽西州、内华达州、北卡罗来纳州和南卡罗来纳州。
这家总部位于北卡罗来纳州夏洛特的银行被这些州雇佣来管理失业援助，“拒绝让这些预付卡持卡人获得他们规定的失业基金，让他们没有办法解决问题，”代理货币审计长迈克尔·许(Michael Hsu)在新闻稿中说。
消费者金融保护局表示:“美国银行通过一个错误的欺诈检测程序自动非法冻结了人们的账户，然后在实际上没有欺诈的情况下，给他们很少的追索权。”
美国银行还代表其他州发放失业救济金，其中大多数州通过直接存款发放。
根据消费者金融保护局的说法，除了罚款，美国银行还必须偿还消费者被扣的钱以及“间接损害”款项。一名发言人在电子邮件中表示，大约有10万名持卡人受到影响，赔偿总额将达到“数亿美元”。
美国银行表示，该行试图在困难的情况下履行合同义务。
在发给哥伦比亚广播公司MoneyWatch的一份电子邮件声明中，美国银行的一名发言人指出，在2020年和2021年，各州系统充斥着欺诈索赔，因为“疫情造成了前所未有的犯罪活动，非法申请人能够让各州批准数百亿美元的支付。”
这位发言人说，世界银行帮助“向1400多万人发放了2500多亿美元的流行病失业救济金，向美国人发放的流行病救济总额超过任何其他银行。”
该发言人表示，美国银行有90天的时间向CFPB提交其偿付个人的计划，之后该行打算联系那些有资格获得支付的人。
